Erste Banka je svojim klijentima ponudila novu, besplatnu uslugu u okviru već postojećeg NetBankinga.
Sve transakcije koje su kreirane bilo kojim kanalom (provlačenje kartice, trajni nalog, plaćanje putem NetBankinga…), automatski se kategorizuju i svrstavaju u određenu potkategoriju. Tako klijenti u svakom trenutku imaju pregled svojih prihoda i troškova, i samim tim bolju kontrolu, planiranje i efikasnije upravljanje kućnim budžetom.
Finansijski savetnik omogućava kategorizaciju u 14 glavnih kategorija (npr. kuća i stanovanje, obrazovanje, finansije, takse i porezi, hrana i piće…) i 93 potkategorije (npr. namirnice, kućni ljubimci, knjige i školski pribor, vrtić, kozmetika i šminka, odeća i obuća, kazne, itd.
Finansijski savetnik poseduje niz naprednih funkcija:
– uporedni prikaz prihoda/rashoda tokom proteklih meseci (analiza trendova prihoda i
rashoda)
– pregled prosečne potrošnje po kategorijama u zadatom vremenskom periodu
– dalje svrstavanje kategorizovanih transakcija u potkategorije (radi detaljnijeg
praćenja)
– smeštanje eventualnih nekategorizovanih transakcija u određene kategorije ili
potkategorije
– automatsko praćenje svih transakcija i pronalaženje šablona u plaćanjima i
primanjima tzv. Nacrte predviđanja.
Za precizno planiranje troškova u budućnosti, moguće je definisati očekivane prihode u okviru budžeta za osnovne kategorije i potkategorije a ukoliko postoje i očekivane buduće transakcije, njihovim unosom stiče se detaljan uvid u sredstva kojima klijent raspolaže u određenom vremenskom periodu.